杭州某银行的朋友问:“吴老师,我现在有个客户很早年大概是年左右在其他银行买了和,现在亏了挺多的,来问我怎么办?我看着这两只基金很不好,你觉得我现在是让她赎回还是继续放着还是定投补仓?哪种方式比较好?”
我查了一下,东吴新趋势价值线混基成立于年7月1日,自成立以来回报为-12.42%,年化收益为-2.26%。近一年、近两年、近三年业绩跑赢比较基准,近六个月、近五年跑输比较基准。
Beta给出的综合评分是63分,对业绩评价如下:基金业绩萎靡不振,各区间排名基本位列同行倒数30%,管理水平较差,不建议继续持有;短期业绩无明显上升或下滑趋势。短期业绩好于长期业绩,但均逊色于中期业绩。相对同类基金风险较高。
富国中证军工指基,由指数分级基金变更而来,从以往业绩而言,几乎都是跑输比较基准的。
我的建议简单粗暴:这两只基金逢反弹都赎回吧!前面那一只从成立以来一直表现很烂,不需要再保留了;第二只是军工,不太适合长线投资。这是由军工的特殊性决定的,因为军工它只有一个买家,财务透明度不高,容易受事件驱动。
投资就是认知,对技术的认知,对产业的认知,对未来的认知。需要特别指出的是,军工行业是个直来直去的性子,一旦进入上涨趋势就会一鸣惊人,但军工的暴脾气大家也是有目共睹,一旦进入下跌趋势就会一落千丈,所以风险承受能力差的人还是不要碰为好。对风险的容忍度高于普通投资者的人,自以为可以驾驭军工的人,参与军工投资也要瞅准时机,保持理性,切莫掉以轻心,切莫孤注一掷!
场外的主动型基金,建议
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